警惕虛拟貨币交易騙局

近日，多部門發布提示稱，一(yī)些不法分(fēn)子打着“金融創新”“區塊鏈”的旗号，通過發行所謂“虛拟貨币”“虛拟資(zī)産”“數字資(zī)産”等吸收資(zī)金，實則是炒作區塊鏈概念，行非法集資(zī)、傳銷、詐騙之實。

識别這種騙局，大(dà)家需要記住這三大(dà)特點：

一(yī)是網絡化、“高大(dà)上”。這種騙局主要通過網絡或是聊天工(gōng)具開(kāi)展交易和收支資(zī)金。部分(fēn)騙局包裝得“高大(dà)上”，以獲得境外(wài)優質區塊鏈項目投資(zī)額度爲由頭，聲稱可代爲投資(zī)。如果符合這樣的特征，極有可能是詐騙——消費(fèi)者一(yī)旦上當受騙，資(zī)金還已可能被轉移至境外(wài)，難以追回損失。

二是宣稱“隻漲不跌”“高收益低風險”。有的騙局利用虛拟貨币、共享經濟等概念進行炒作，甚至還請來名人爲其“站台”宣傳，強調“币值隻漲不跌”“投資(zī)周期短、收益高、風險低”等，以各種噱頭吸引消費(fèi)者眼球。

例如：近期國際金融市場波動較大(dà)，有平台開(kāi)始炒作“虛拟貨币是超越黃金白(bái)銀的避險資(zī)産”概念，實際情況則是，其價格大(dà)幅下(xià)跌緻使消費(fèi)者損失慘重。不僅如此，這些平台還通過機器人程序刷量、篡改數據等行爲，借以營造出虛拟貨币交易市場的“繁榮”假象。

中(zhōng)國互聯網金融協會通過對部分(fēn)平台的交易數據抽樣分(fēn)析發現，40多種虛拟貨币交易日換手率超過100%，70多種虛拟貨币交易日換手率超過50%。在币種交易單價和市值均不高的情況下(xià)，有些平台刷出巨額交易量，還有平台直接“扒取”其他平台信息，複制僞造交易量。

在誘導消費(fèi)者入場後，平台會采用各種操縱市場手段侵占消費(fèi)者财産。例如：在消費(fèi)者不知(zhī)情的情況下(xià)，平台通過高買低賣，高頻(pín)交易等惡意操作程序侵占消費(fèi)者财産。又(yòu)如，平台使用橫盤、拉盤、砸盤等技術手段操縱交易，消費(fèi)者卻無從知(zhī)曉實際交易情況。還有的平台慣用“宕機”“拔網線”、凍結資(zī)産等手段使交易突然停滞，參與杠杆交易的消費(fèi)者因無法主動平倉引發爆倉，最終損失慘重。

三是引誘投資(zī)者發展下(xià)線。不法分(fēn)子以“靜态收益”——炒币升值獲利和“動态收益”——發展下(xià)線獲利爲誘餌，不僅吸引投資(zī)者投入資(zī)金，還引誘其發展下(xià)線，引誘更多人加入，具有非法集資(zī)、傳銷、詐騙等違法行爲特征，最終會害人害己。

中(zhōng)國互聯網金融協會提示，廣大(dà)消費(fèi)者應主動增強風險防範和自我(wǒ)保護意識，不要盲目跟風參與相關投機行爲。

需要注意的是，一(yī)些虛拟貨币交易平台注冊或将服務器設置在境外(wài)，運營主體(tǐ)較爲隐蔽，其通過頻(pín)繁變更網站域名和服務器地址，以及采取線上導流線下(xià)交易等方式，逃避監管部門打擊。他們的運營主體(tǐ)注冊地、辦公地以及業務開(kāi)展區域常常不同，這導緻投資(zī)者往往無法确定運營者身份，一(yī)旦有财産損失很難追回。

因此，多個部門反複提示投資(zī)者，此類活動以“金融創新”爲噱頭，實質是“借新還舊(jiù)”的金融投資(zī)詐騙，資(zī)金運轉難以長期維系。投資(zī)者應當樹(shù)立正确的投資(zī)理念，切實提高風險意識，一(yī)旦發現有任何機構涉及此類非法金融活動，應及時向有關監管部門舉報，對其中(zhōng)涉嫌違法犯罪的，應及時向公安機關報案。